案例内容
【活动概况】
为进一步提高社会公众对非法集资的认识和防范意识，引导公众自觉远离和抵制非法集资，促进社会和谐。紫云自治县司法局及依法治县办从2018年3月25日开始，组织法律工作者开展为期一周的防范和打击非法集资系列宣传活动。
活动紧紧围绕“打击非法集资，共创和谐社会”为主题，采取“送法进乡村”、“送法进单位”、“送法进学校”等形式进行。活动中，工作员向群众、干部职工和广大师生详细介绍非法集资的特征、表现形式形式及危害，揭露非法集资的手段伎俩。同时，还免费发放宣传资料，接待群众咨询。
【重点宣传内容】
（一）非法集资的特征
非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。具有以下四个特征：
（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（2）通过媒体、推介会、传单、手机信息传递等途径向社会公开宣传；
（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
（二）非法集资主要表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；
（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；
（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；
（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
（三）非法集资常见手段
（1）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
（2）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
（3）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和qq、msn、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
（4）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
（5）打着“互联网金融”的幌子。随着互联网金融的发展，传统的非法集资活动开始打着“互联网金融”的幌子，以私募基金、P2P、财富管理、股权众筹之名进行非法集资，互联网金融也是发生非法集资的“重灾区”，非法集资者通过向投资者许诺刚性兑付，给与高回报率，邀请名人站台等方式吸引投资者，在互联网+的背景下，跨领域、跨空间进行宣传时，刚性兑付、给与高回报率、名人站台的噱头对于盲目投资的非理性投资者比较有诱惑力，披上互联网的非法集资活动，深刻的危害着互联网金融的发展。非法集资项目推介呈现出了向线上转移的特点，犯罪手段不断翻新，支付方式更加多元，扩散速度不断加快，犯罪活动周期大大缩短，往往以隐匿资产、销毁证据、甚至潜逃等方式规避打击。
（四）认清非法集资的六大障眼法
（1）合法外衣。多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，经济犯罪活动披上“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性，在群众交纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。
（2）能人引领。一些非法集资组织者本身是当地能人，有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关心支持的幌子，做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。
（3）暴利引诱。无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报定的很高，以支付高息红利为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。
（4）短期兑现。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
（5）亲友介绍。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的，犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高利息诱惑，非法获取资金。
（6）感情投资。特别抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理，用赠送礼品、聚餐活动等方式，以小恩小惠笼络人心，为进一步诈骗打牢基础。
【活动特点和效果】
一是通过活动的开展，引导广大群众、干部职工和师生正确认识非法集资存在的危险和社会危害，提高防范、抵御非法集资活动的能力，自觉远离非法集资。
二是利用学生之手，把防非资料带回家；通过学生之口，将防非知识带回家，让家长拒绝非法集资。
