企业的宗旨现金管理：只有提高企业管理水平现金流量并使之合理化，才能控制经营风险，提高企业的利用效率统筹资金，促进企业自身的发展。
一方面，要加强企业的财务控制，挤压资金成本。
另一方面，市场竞争压力大，要求企业有效管理现金，避免现金失控，危及企业生存。
企业如何管理现金？
首先，要加强企业全方位、全过程的现金管理。
(一)统一管理资金，统一调配，加强对法人分支机构现金的管理。
为了防止资金体外循环，必须加强资金管理。许多企业采取一系列措施，如加强分支机构的预算管理，实行备用金制度，开设分支机构银行账户，加强管理；总部统一分配所有收入，并同意审查和安排分行所需的资金。
(2)加强往来账户管理，使资金快速流动。
(3)合理利用企业信用和银行信用完成融资，增加企业可用现金量。
当企业现金短缺时，可以办理银行承兑汇票，利用自身的商业信用和银行信用，减少对外采购的现金支付。
(四)加强企业投资过程，控制现金流量。
二、精心规划，科学操作，提高现金使用效率
使用不同期限的银行存款开展业务。
7天通知存款是银行吸收存款的一种灵活方式，操作简单。如果要批量使用大额资金，要提前一周通知银行，转到活期账户。事实上，更多的时候，几天通知就够了，主要是吸引客户。这对有额外短期现金的企业非常有利可图。
(二)依托证券一级市场的运作资金
将短期资金纳入证券市场并不一定意味着买入高风险的证券公司，也可以选择在一级市场买入新股。
当然，这种操作方式应注意以下问题：
1.新股申购有一定技巧，申购时间可以选择；
2.不是所有的新股都能盈利。你应该谨慎购买新股和配股。企业要组织专业人士研究新股，或者请专业人士分析。
3.IPO成功后，要注意设定合适的盈利目标；
4.制定严格的资金管理制度，确保资金安全，防止资金投入二级市场购买高风险证券。
(3)国债
当企业预期自己的资金将长期闲置时，可以购买国债，不仅风险较小，还可以免交利息所得税。
(4)委托给信誉好、规模大的专业机构。
虽然新的委托理财办法出台后，委托理财可以不能像以前一样保证收益，相对于企业直接参与二级市场投资，对专业机构来说还是一个风险较小的选择。企业现金管理的目的是赚钱。
