案例内容
【案情简介】
“连体钞、纪念币，只要XXX元，升值潜力无限……”这样的宣传背后，却可能存在着非法集资的陷阱。王某甲、王某乙、张某、孙某四人共同出资注册成立了徐州华典礼品有限公司，在徐州金地国际租了一间办公室，并雇了16名工作人员，每日在金地国际附近拉客人，目标多为中老年人。工作人员先是以免费发放纪念钞、纪念币、赠送其他礼品等为诱饵，招揽被害人。被害人到公司后，业务员就会向被害人灌输该公司销售的纪念钞、纪念币或其他收藏品的升值空间巨大，四人谎称公司总部在北京，规模大，徐州的公司只是一家分店，并通过自行制作的宣传册、升值报表，虚构物品价值和升值空间，许诺到期回购商品、提供渠道帮助拍卖销售、返还高额利息等手段，非法向不特定群众销售收藏品。为了推销产品，该公司的业务员还对很多老年客户大打“亲情牌”，经常嘘寒问暖。截至案发，四人非法向65位不特定群众集资本金合计人民币325万余元，返还利息共计人民币66552元，导致所集资款项318万余元不能返还。
【调查与处理】
公诉机关认为，被告人王某甲、王某乙、张某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。 根据被告人王某甲、王某乙、张某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，鼓楼区人民法院作出判决：被告人王某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金15万元；被告人王某乙犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金15万元；被告人张某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金15万元。
【法律分析】
这起案件就是靠收藏纪念钞、纪念币升值空间大博人眼球，但实际上涉及的多为小币种的纪念钞、纪念币，收藏价值低，升值空间小，但在不法分子的包装和夸大宣传之下，很多人参与其中上当受骗。同时，犯罪分子大打亲情牌，利用老年人心理上的弱点，吸引老年人进行投资。本案中的被告人王某甲、王某乙、张某以非法占有为目的，使用诈骗方法实施不以销售商品为主要目的，以许诺商品回购、帮助拍卖销售、返还高额利息等方式非法集资，数额特别巨大，其行为均已经触犯刑法，构成集资诈骗罪，且系共同犯罪，依法应予以刑事处罚。而被告人王某甲、王某乙、张某到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法均予以从轻处罚。
【典型意义】
以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃，已不是什么新鲜事。如今，不少非法集资穿上了“纪念币、收藏品”外衣后，具有很大欺骗性，群众上当受骗的案例时有发生。为防范此类案件发生，应注意以下三点：1、在开展钱币类收藏投资时，一定要到经中国人民银行授权的银行和邮局去购买，不要轻信一些商家的宣传，不要轻信“高回报”。特别是老年人的亲属要多关心老年人的生活与心理状况，做好对老年人的防范提示。2、钱币收藏投资领域相对较为专业，进入钱币收藏投资领域，要做足功课，对相关知识进行必要了解，以及对钱币升值潜力的科学理性预期，不要片面听信收藏公司的高额回购宣传。3、一些类似案件中，涉案参与销售的“业务员”多是刚毕业的大学生。大学生在找工作时，千万不要为一时的光鲜身份和高额收入所诱惑，要提高是非分辨能力，对公司的性质、工作的内容都要有清醒的认识和判断。
