案例内容
【活动概况】
近年来，随着经济社会的快速发展，非法集资犯罪活动猖獗，严重危害国家经济安全与社会和谐稳定，打击非法集资犯罪成为刻不容缓的重要任务。根据北京市公安局打击经济犯罪宣传活动要求及顺义区打非办关于开展打击非法集资宣传月安排，为减少涉众案件的发生，提高群众防范经济犯罪的知识和意识，顺义公安分局于2017年6月21日上午，在顺义区站前街金街大厦南广场组织开展打击非法集资、非法吸收公众存款、非法传销专项宣传活动。宣传活动中结合我区近期发生的涉众案件特点，围绕非法集资、非法吸收公众存款、非法传销三类涉众案件，为群众讲解防范经济犯罪的知识，400名群众及志愿者参加活动，共发放宣传资料1500余份。
【重点宣传内容】
1.非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动有哪些基本特征？
答：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：
（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；
（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；
（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；
（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；
（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；
（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；四是以合法形式掩盖其非法集资的目的。
2.非法集资活动对社会有什么危害？
答：非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。
3.什么是非法金融业务活动？
答：非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法从事银行类业务活动是指未经银监会或人民银行、外汇管理局批准，擅自从事的下列活动：
（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
（2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
（3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
（4）银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类业务活动。非法从事证券类业务活动是指未经证监会批准，擅自从事的下列活动：（1）证券、期货经纪；（2）证券、证券投资基金、期货投资咨询；（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（4）证券承销与保荐；（5）证券资产管理；（6）证券投资基金募集、管理；（7）证监会依法认定的其他非法证券类业务活动。非法从事保险类业务活动是指未经保监会批准，擅自从事的下列活动：（1）保险、再保险；（2）保险代理；（3）保险经纪；（4）保监会依法认定的其他非法保险类业务活动。
非法集资是非法金融业务的一种，尽管非法集资的名义变化多样，但其实质仍属于非法金融业务活动。
4.什么是非法吸收公众存款行为？
答：非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
5.如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行为，避免上当受骗？
答：非法公开发行股票或发售证券投资基金份额的行为，严重扰乱证券市场秩序，会给上当购买者造成很大的经济损失。为维护证券市场的正常秩序，保护公众投资者的利益，我国公司法、证券法、证券投资基金法等法律、行政法规对公开发行股票或发售证券投资基金份额的条件、审批程序、发行方式、信息披露等都作了严格规定。依照公司法、证券法、证券投资基金法的规定，公开发行股票（包括向不特定对象发行股票和向200人以上的特定对象发行股票等），发售证券投资基金份额，必须符合法定条件，且经证监会核准。凡未经核准，任何单位和个人都不得公开发行股票和证券投资基金份额。公开发行股票必须公告其招股说明书等信息，由依法设立的证券公司承销；公众购买股票应通过合法的证券公司申购和交易。发售证券投资基金份额必须公告招募说明书等信息，由依法设立的作为该支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商业银行、证券公司等经证监会认定的机构发售；公众应当通过这些合法的机构申购。一些非法从事证券业务的人员和机构，通过小广告、信函、网络信息、手机短信、推介会、自行或者雇人游说等方式，散布所销售是即将上市的公司“原始股”或证券投资基金份额，购买后可获得高额回报等谎言，诱骗公众购买。对这些非法的证券活动，公众务必提高警惕，不要上当受骗，避免使自己的财产遭受损失。
6.从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？
答：对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》《保险法》《证券法》、《证券投资基金法》《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
【活动特点和效果】
一是切合全面依法治国大政方针政策要求。党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央明确了全面推进依法治国战略布局。法治宣传教育是推动全民知法、守法、用法的重要抓手，通过本次宣传教育进一步推动了我区法治建设工作。
二是符合经济发展现实需求。近年来，我区在经济建设领域取得了卓越的成绩，人民群众经济收入水平不断提升。非法集资类犯罪活动也伴随着社会经济的迅速发展而日益猖獗，对我区社会经济健康发展造成了一定恶劣影响。通过本次宣传活动有助于预防犯罪行为的发生，为我区营造良好经济秩序提供有力保障。
三是切实保护了人民群众经济利益。非法集资类犯罪活动具有犯罪手段多样化、犯罪行为跨区域化、被害全体涉众化、涉案金额巨大的几大特点。此类犯罪受到损失的被害人往往由于法律意识淡薄，受利益驱使投入大量财产，致使蒙受巨大经济损失。通过本次宣传活动可以进一步引导人民群众树立正确的投资理念，增强防范风险和法律意识，提高群众对违法犯罪行为的鉴别能力。
