银行反洗钱培训内容包括：洗钱概念、反洗钱法律法规、银行反洗钱内部管理要求、柜台反洗钱控制方法和要求(结合法律和案例)、客户经理反洗钱控制方法和要求。
模块1:基础部分
一、洗钱的概念
1、什么是洗钱和反洗钱？
2、典型洗钱交易的三个流程
(1)处置
(2)隔离
(3)合并
3、国际国内洗钱形势
(1)上海罗怀涛地下钱庄案。
(2)汇丰洗钱案
(3)北京马甸邮币卡洗钱
二、反洗钱法律法规
1、 《反洗钱法》
2、 《金融机构反洗钱规定》
3、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
4、 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
5、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
三、银行反洗钱内部管理要求
1、反洗钱组织的建立；
2、完善反洗钱内控体系建设；
3、做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作；
4、做好大额交易和可疑交易报告；
5、举报涉嫌恐怖融资的可疑交易；
6、配合司法机关调查案件，移送涉嫌洗钱犯罪信息；
7、做好反洗钱宣传和业务培训；
8、积极配合人民银行完成各项工作。
:典型可疑交易的18个特征
2、可疑交易案例分析
3、系统在银行反洗钱中的基础和核心地位
客户识别系统
l客户身份信息和交易记录保存系统
大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易和涉嫌资助恐怖主义的可疑交易的报告制度
模块2:反洗钱控制方法和要求(结合法律和案例)
1、客户识别阶段
(1)新开客户身份证明
(2)代理开户身份证明
(3)一次性交易客户身份识别
2、业务标识
(1)现金业务识别
(2)非面对面业务识别
(3)转让业务的识别
(4)跨境业务识别
3、收集和识别可疑交易
(1)场外开户业务可疑交易特征分析。
(2)代理业务可疑交易特征分析。
(3)现金业务可疑交易特征分析。
(4)转账业务可疑交易特征分析。
(5)非面对面业务可疑交易特征分析。
(6)贷款业务可疑交易特征分析。
处理可疑交易的战略和手段
(1)谢绝方式
(2)内部报告方法
(3)分析方法
(四)向中国人民银行报告的要求
(5)接受处理和保密要求。
5、反洗钱宣传培训
(1)常见的反洗钱宣传方式
(2)内部如何开展反洗钱培训？
模块3:反洗钱控制方法和对客户经理的要求
1、树立正确的反洗钱意识
了解你的客户是客户经理的首要工作要求。
(1)评估合规意识与绩效的关系。
(2)掌握反洗钱系统。
2、配合反洗钱调查要求
(1)如何进行重新鉴定工作？
(2)如何检查可疑交易的特征？
(3)如何撰写反洗钱报告
(4)在调查过程中如何履行保密义务？
